作为银行理财经理，你是否经常有这样的遭遇和困惑：

客户貌似总是不太相信我们，生怕被我们忽悠，到底应该怎么做？

“你这个产品都不保本，我个人觉得风险太大”——客户总是这么说，然后拒绝购买；

产品呈现不专业打动不了人，太专业客户又未必听得懂；部分产品客户强烈抵触，根本不给呈现机会；做了呈现之后客户总是“再考虑一下”，然后再没有下文，无奈！

“其他银行的收益比你这边高很多呀”——这句客户频率老高的话直接让人吐血。面对以上种种问题，身为理财经理应该如何解决呢？诺达**为您推出以下专业的培训课程，帮助理财经理快速提升营销管理技能。

1、针对金融从业人员对中产群体理财客户的深度开发，转变产品导向

2、针对客户的四类风格类别，协助理财顾问认识理财客户、服务理财客户

3、不同客户提供个性化需求提供专属服务，以理财八大规划、六大流程为重点营销

4、提升金融从业人员服务意识，深化金融行业理财服务的流程，打造高效理财团队

5、以生动的课程模式，引领学员开展有针对性的专业技能与营销技能提升

第 一讲：金融理财基础与服务定位

一、金融理财意义

二、金融理财业务工作定位

三、金融顾问的角色定位

四、客户经理三大“角色”的扮演差异

五、金融营销压力形成与解决方向

六、增加客户“黏性”出发点探究

七、理财规划基础

八、理财服务六大流程

第二讲：金融理财基础之理财计算

一、理财货币时间价值的定义

二、货币时间价值的实用意义

三、货币时间价值衡量五要素

四、简要理财规划计算

第三讲：金融理财基础技能之客户信息分析

一、理财客户信息收集

二、财富健康三大标准

三、家庭财务报表制作及财务评价

四、风险承受与风险偏好评价

五、理财规划目标与生命周期理论

第四讲：金融理财基础之理财产品介绍与投资组合

一、常规理财产品介绍

二、理财产品投资五部曲

三、投资市场简读

第五讲：个人风险管理与保险规划

一、风险管理在个人理财中意义

二、风险管理六大手段

三、保险规划流程

四、保险规划方案制定

第六讲：理财营销中的投资心理识别

一、客户投资性格心理学

二、投资性格心理学应用

第七讲：理财营销需求激发

一、需求激发营销模式

二、核心理财目标实现

第八讲：投资市场状况分析

一、财经有报天天读

二、投资市场分析

三、结合投资市场选择投资品种

第九讲：证券投资配置组合

一、证券投资选择五个步骤

二、如何构建基金组合

三、证券组合避开的八个误区

第十讲：基金筛选“六脉神剑”

一、基金选择“五问”

二、业绩评级基准与作用

三、如何衡量基金过往风险

四、为什么要关注基金经理

五、如何选择新基金

六、基金费用测算

第十一讲：投资后的复盘与跟进落实

一、检查投资组合的步骤

二、组合调整的注意事项

三、投资后的跟进服务

四、复盘的意义与操作

五、如何对待亏损工具

六、跟进落实与二次开发

第十二讲：核心理财目标实现

一、稳妥安全现金规划

二、望子成龙教育策略

三、风险管理无忧人生

四、安享晚年退休计划

五、投投是道投资规划

六、美好消费支出规划

七、合理节约您的税负

八、身后无忧传承规划

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黄老师的讲解让我们员工的理财意识增长颇丰，同时也加强了他们的动手能力，强化自我的风险管理意识与有效投资意识，这样的课程是我们的员工自身能力提升的很好教材！

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。