​疫情下全球银行业资产规模逆势扩张，存贷款增速差距持续扩大，利润大幅收缩、净息差收窄，资产质量有所恶化，资本水平整体充裕。中国银行业经营态势平稳，资负规模稳步扩张，盈利逐步修复。预计银行业发展将呈现逆周期监管回归常态、资产增速放缓、盈利U型反转、金融风险防控压力加大、对公信贷模式优化、消费金融发展回暖、跨境经营聚集亚太市场、普惠金融加快数字化发展、“科技信贷”或将步入稳健可持续发展阶段等发展趋势。

第 一 讲：后疫情时代的金融格局

1. 金融风险与金融危机

2. 金融风险与互联网金融

3. 金融风险与房地产

4. 金融风险与股市

5. 金融风险与外汇

第二讲：后疫情时代的宏观债务

1. 宏观债务组成与比例

2. 宏观赤字率公式

3. 货币供给公式

4. 货币供给与资产价格关系

第三讲：银行业的两大宏观政策环境

1. 总体“稳杠杆”基调下更加关注结构性去杠杆领域

2. 房地产——拆解房地产金融风险

3. 地方政府——防控庞大隐性债务风险

4. 提高直接融资比例，资本市场发展加速

第四讲：银行业的确定性和行业趋势与基本面研判

1. 宏观经济政策预测

2. 非常规政策预测

3. 信贷规模增量预测

4. 社融增长预测

5. 息差因素

6. 中收因素

7. 资产质量

8. 净利润增速

第五讲：银行业共同趋势：四大核心驱动力此消彼长

1. 资产增速放缓，贷款结构进一步优化

2. 资产端收益率有上行空间，净息差有望企稳

3. 非利息收入持续改善，增速将恢复增长态势

4. 信用成本有技术性改善，但资产质量面临新的压力

第六讲：银行业结构性趋势：出现四大分化

1. 营业收入及净利润增速分化

2. 业务结构分化

3. 上市银行估值分化

4. 中小银行资产负债表分化

第七讲：银行业其他资产质量指标及结构性特征、理财子权益资产配置、金融科技发展展望

1. 资产质量其他相关指标展望

2. 不良结构性特征展望

3. 年末信用债违约事件

4. 权益占比提升

5. 权益类资产投资以二级市场为主

6. 委外、自营、输出共存

7. 差异化定位

8. 开放化平台

9. 网络化信贷

10. 数字化金融