商业零售银行的财富管理业务已进入一个高速发展阶段。同时，同业之间以及传统金融与互联网金融之间的竞争也到了一个敏感阶段。各种理财产品和服务从全方位来满足广大投资者的理财需求，包括为个人和家庭提供长期的、优化的理财规划和资产配置。

作为活跃在金融行业营销第 一线的理财经理们，我们准备好应对这种趋势和变化吗？我们的理财规划和财富管理能力，资产配置和综合营销能力如何提高呢？面对客户需求，以及管理客户需求和关系，我们有一套科学有效的方法和流程去处理吗？在资本市场波动频繁，经济周期大环境不断变化下，我们又是如何提升专业的分析能力和判断力呢？

1、掌握有针对性的进行细分客户群体的经营策略制定方法

2、掌握目标客户特征分析方法，挖掘细分客户群体深层次需求

3、通过情景演练、话术工具学习等方式，掌握不同类型产品营销技巧

4、锻炼理财经理的管户销售技能，让更多的存量客户能够成为网点的忠实客户

5、应用电话营销技能及电话邀约十定律

第 一讲：金融理财基础与服务定位

一、金融理财意义

二、金融理财业务工作定位

三、金融顾问的角色定位

四、客户经理三大“角色”的扮演差异

五、金融营销压力形成与解决方向

六、增加客户“黏性”出发点探究

七、理财规划基础

八、理财服务六大流程

第二讲：金融理财基础之理财计算

一、理财货币时间价值的定义

二、货币时间价值的实用意义

三、货币时间价值衡量五要素

四、简要理财规划计算

第三讲：金融理财基础技能之客户信息分析

一、理财客户信息收集

二、财富健康三大标准

三、家庭财务报表制作及财务评价

四、风险承受与风险偏好评价

五、理财规划目标与生命周期理论

第四讲：金融理财基础之理财产品介绍与投资组合

一、常规理财产品介绍

二、理财产品投资五部曲

三、投资市场简读

第五讲：个人风险管理与保险规划

一、风险管理在个人理财中意义

二、风险管理六大手段

三、保险规划流程

四、保险规划方案制定

第六讲：理财营销中的投资心理识别

一、客户投资性格心理学

二、投资性格心理学应用

第七讲：理财营销需求激发

一、需求激发营销模式

二、核心理财目标实现

第八讲：投资市场状况分析

一、财经有报天天读

二、投资市场分析

三、结合投资市场选择投资品种

第九讲：证券投资配置组合

一、证券投资选择五个步骤

二、如何构建基金组合

三、证券组合避开的八个误区

第十讲：基金筛选“六脉神剑”

一、基金选择“五问”

二、业绩评级基准与作用

三、如何衡量基金过往风险

四、为什么要关注基金经理

五、如何选择新基金

六、基金费用测算

第十一讲：投资后的复盘与跟进落实

一、检查投资组合的步骤

二、组合调整的注意事项

三、投资后的跟进服务

四、复盘的意义与操作

五、如何对待亏损工具

六、跟进落实与二次开发

第十二讲：核心理财目标实现

一、稳妥安全现金规划

二、望子成龙教育策略

三、风险管理无忧人生

四、安享晚年退休计划

五、投投是道投资规划

六、美好消费支出规划

七、合理节约您的税负

八、身后无忧传承规划

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随着客户要求的服务多样性与深入要求，综合理财服务成为我们的新业务增长点，经过黄老师风趣幽默的讲解、结合多样化的教学模式，想必能让我们的员工未来面向客户提供服务时更自信、更专业、更有战斗力！

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