各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的理财及资产配置等一揽子服务。

工总行个金部研发资产配置模块的负责人曾这样感慨，资产配置犹如夜空里面一科璀璨的星，很美，很亮，却很少人能碰触到，针对此，本课程进一步优化（简化）资产配置的相关流程，将财务规划模块直接改为资产配置模型，对照模型提供客户的资产配置建议，理财经理将本行产品嵌在其中，快速制作和生成资产配置建议书，将对应的资产配置建议书作为营销客户的工具，从而提升客户的体验感受，从而提升客户黏性和业绩。

1.针对商业银行从业人员对客户深度开发，转变产品导向为需求导向的资产配置营销模式；

2.让学员理解基于财富管理的资产配置的核心基础内容；

3.基于不同客户个性化需求提供专属资产配置服务，简述财富管理核心规划，让学员把握资产配置关键投资时刻，筛分存增量客户深度发掘开发技巧，蕞终实现价值客户高粘性互动状态；

4.指引学员对常用经济指标的分析、判别，结合当前的经济周期、投资市场现状，从财富管理资产配置的角度探究经济现状对投资理财的影响、判别；

5.详细论述当前金融市场常见理财工具，并分析探讨不同工具在资产配置实战中的定位与意义；

6.以生动的课程模式，讲解与演练配合、案例、讨论与体验式演练结合，将厅堂服务转化为强效生产力，引领学员专业技能与营销技能提升。

第 一部分：“资管新规”与“净值产品”、“客户营销”综合分析

1、“资管新规”为什么出现？总体思路与原则是什么？

2、“资管新规”对于银行客群产生哪些挑战？

3、“资管新规”为什么打破“刚兑？”为什么做净值管理？

4、“资管新规”对“银行、券商、保险”三大类的产品线引领？

第二部分：“资管新规”时代理财经理与客户匹配

1、 理财经理 “净值”营销中态度中立公正吗？

2、“净值”理财产品营销客户群体在哪里？

第三部分：“资管新规”后时代“净值”客户营销实战

1、分析营业网点 “净值客户”的投资性格？

2、“净值理财产品”的资管新规影响分析

3、“净值理财产品”话术营销设计

第四部分：“资管新规”后时代“净值”客户实战演练

1、“净值”营销高手修炼“三段式”

一、“净值”客户沟通引导方式

二、资后时代产品专业资产配置

三、“净值”客户客户促成并转介绍策略

四、“净值”客户异议处理技巧

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给老师32个赞，您的课程内容专业、跟实际贴的特别近，知道学员需要什么，知道我们的难点在哪里，接地气，实用性比较强，可复制可操作性也比较强，注重方法，很不错，收获很大；期待上级行多举行和组织这样类似的培训。

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