商业零售银行的财富管理业务已进入一个高速发展阶段。同时，同业之间以及传统金融与互联网金融之间的竞争也到了一个敏感阶段。各种理财产品和服务从全方位来满足广大投资者的理财需求，包括为个人和家庭提供长期的、优化的理财规划和资产配置。

作为活跃在金融行业营销第 一线的理财经理们，我们准备好应对这种趋势和变化吗？我们的理财规划和财富管理能力，资产配置和综合营销能力如何提高呢？面对客户需求，以及管理客户需求和关系，我们有一套科学有效的方法和流程去处理吗？在资本市场波动频繁，经济周期大环境不断变化下，我们又是如何提升专业的分析能力和判断力呢？

1.针对商业银行从业人员对客户深度开发，转变产品导向为需求导向的资产配置营销模式；

2.让学员理解基于财富管理的资产配置的核心基础内容；

3.基于不同客户个性化需求提供专属资产配置服务，简述财富管理核心规划，让学员把握资产配置关键投资时刻，筛分存增量客户深度发掘开发技巧，蕞终实现价值客户高粘性互动状态；

4.指引学员对常用经济指标的分析、判别，结合当前的经济周期、投资市场现状，从财富管理资产配置的角度探究经济现状对投资理财的影响、判别；

5.详细论述当前金融市场常见理财工具，并分析探讨不同工具在资产配置实战中的定位与意义；

6.以生动的课程模式，讲解与演练配合、案例、讨论与体验式演练结合，将厅堂服务转化为强效生产力，引领学员专业技能与营销技能提升。

第 一讲：资产配置的内在机理及核心逻辑关系

一、资产配置的目的

二、资产配置数据模型演示

三、影响投资获利的因素

四、资产配置的核心逻辑关系

第二讲：大类资产说明及银行端资产配置资产类别分析

一、有形资产的“另类”分类方法

二、单项资产收益的构成及分解

三、银行端可配置产品的分析

第三讲：适合银行的资产配置模型分析

一、标准普尔家庭资产象限图说明

二、标准普尔家庭账户的平衡

三、资产配置的简单模型数据说明

四、资产配置的基本思路

五、客户光靠维护怎么行？服务好就能留住客户？

六、客户都跟你一样保守？客户那么讨厌保险基金理财？

第四讲：客户资产配置操作实务全流程分解

一、客户信息采集要点

二、客户风险测评工具的使用

三、客户单目标财务规划

四、风险象限之资产配置参考速查表

五、客户资产配置建议

第五讲：客户资产配置建议书的示范、编制及运用

一、资产配置建议书编制要素

二、资产配置建议书的运用

三、客户资产配置建议书的设计

第六讲：运用风险资产构建牢不可破的客户关系

一、新形势下财富管理市场中的客户关系

二、客户关系的五个层次

三、客户流失原因分析

四、客户关系升级策略

五、风险资产的运用要点

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黄老师的课程很生动，很贴近我们的工作实际；让我更能理解理财计算在工作中的使用与意义，相信我未来可以与客户沟通的时候更有说服力！

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。