信用风险是商业银行面临的最主要风险之一。随着当前我国经济转型和“L”形增长，信用债违约增加，同时巴塞尔协议Ⅲ的实施对银行业信用风险管理提出更高要求，商业银行亟须引进信用衍生品进行主动信用风险管理。商业银行面对新的挑战要如何应对，做好自身的信用风险管理，是每一个商业银行必须考虑的问题。

1、了解巴塞尔协议的创新之处

2、了解新的经济环境下，商业银行信用风险管理的新挑战

3、学习国际上先进的商业银行信用风险管理经验

4、掌握商业银行信用风险管理对策、方法与工具

模块一、宏观经济分享

一、主要经济数据分享

二、目前经济特点分析

三、2019年经济走势

模块二、银行业务痛点

一、业务痛点

二、风控痛点

三、银行转型之痛及路径

模块三、全流程风险控制

一、何谓全流程风险控制

二、风险产生的根源

三、全流程风险控制的形式

模块四、银行主要风险

一、信用风险

二、市场风险

三、操作风险

四、运营风险

模块五、小额信贷信用风险诱因

一、欺诈

二、过渡负债

三、上下游拖欠

四、不良行为

模块六、互联网银行反欺诈

一、欺诈类型

二、反欺诈策略

三、反欺诈技术运用

模块七、互联网银行反“套利”

一、套利风险

二、套利的动机、表现

三、“套利“典型路径

四、“套利”的工具和方法

模块八、互联网银行信用评价

一、信用评价的维度

二、信用评分技术运用

三、互联网银行信用评分案例分析

模块九、互联网银行贷后及催收

一、贷后风险预警

二、催收的方式

三、电话催收技能技巧

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由于信用风险管理技术与信息系统建设滞后，大部分中小商业银行信用风险管理仍停留在依靠经验判断的传统阶段，缺乏对客户信用评级、统一授信等风险量化信息系统，对公司类客户、个人客户优劣的判别缺乏统一的内部标准，对客户风险量及授信边界缺乏系统科学的模型，以致于以感觉、以经验、以关系做出贷款决策的状况较为普遍。

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