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发布时间:2021-04-17编辑:李振

信用风险管理培训课程导读信用风险是金融风险的主要类型。信用风险不只出现在贷款中,也发生在担保、承兑和证券投资等表内、表外业务中。如果银行不能及时识别、监测、控制、处置信用风险,将会使银行的经营出现严重

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信用风险管理培训课程导读

信用风险是金融风险的主要类型。信用风险不只出现在贷款中,也发生在担保、承兑和证券投资等表内、表外业务中。如果银行不能及时识别、监测、控制、处置信用风险,将会使银行的经营出现严重问题,从而变成一家“坏银行”。因此高度重视银行业尤其是中小银行业金融机构信用风险,建设中小银行业金融机构信用风险防范能力,提高信贷管理科学决策水平显得十分必要。

信用风险管理培训课程目标

1、分析我国商业银行信用风险管理的现状及不足

2、学习最新商业银行信用风险管理对策

3、掌握商业银行信用风险管理方法与工具

信用风险管理培训课程介绍

课程时间

本课程为企业内训,课程时长为1-2天,可根据企业需要调整相应的培训时间。

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课程对象

合规部门、信贷管理部门、风控部门、法务部门、授信审批部门、业务部门等的相关人员。

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课程特色

方法工具讲授与案例分析相结合,紧密联系企业的实际,具有实战性、可操作性。

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培训方式

主题讲授+案例分析+互动问答+视频欣赏+情景模拟+小队讨论+模拟训练

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信用风险管理培训课程大纲

一、商业银行信用风险管理概述

1、不同风险管理的堵与控

2、信用风险管理应伴随环境变化而相机抉择

3、未来信用风险管理的趋势


二、商业银行信用风险管理之客户篇

1、研判客户优劣的标准

2、信用风险控制的源头

3、客户生产经营优劣的简要指标提示

4、财务分析中的重点

5、企业信用的判断依据


三、商业银行信用风险管理之交易篇

1、信用风险的重要根源

2、与客户的真假博弈

3、关联交易背后的套融资剖析


四、商业银行信用风险管理之项目篇

1、项目与市场的分析要点

2、当下与未来的研判

3、项目最大的风险点


五、商业银行信用风险管理之还贷篇

1、还贷最根本的管理理念

2、还贷能力的研判


六、商业银行信用风险管理之抵押篇

1、抵押与担保的确定与不确定性

2、如何做好押品的管理

3、风险预警线的设立


七、商业银行信用风险管理之融资及贷后篇

1、期限与份额的确定

2、经营资金归集的重要性

3、相机管控

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    人大国际学院金融风险管理学科副教授-林承铎

    中国人民大学中法学院经济学系主任,人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业(风险管理方向)硕士研究生导师,曾任职台湾华南银行信贷部,在银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规等方面有深入研究...

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    金融行业风控和分析资深专家-贾宏波

    曾任穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁,曾任花旗银行 风险部门副总裁,曾任澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事,曾任美国银行美银美林 风险部门助理副总裁,曾在奔驰金融,招商银行等机构从事风险控制和前台公司银行业务...

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    银行个贷与小微业务风控实战专家-胡元未

    高级信用管理师、信贷分析师,曾任招商银行高级信贷客户经理、渣打银行信贷风控和审批经、淡马锡旗下富登信贷重庆总部资深审批、某金控集团风控总监兼风险委员会负责人、某金融科技公司风险决策委员...

加强信用风险管理的建议:建立统一的信贷审查审批机制

为有效识别和防控信用风险,中小商业银行要改变依靠信贷专家主观审贷的状况,逐步建立集中控制风险的信贷管理体制。首先,在全行上下建立垂直、独立信贷审批体制,由总行统一管理信贷政策、贷款准入、贷款分类、审批人员及授权,可向每家分支行派驻信贷审批机构和人员,实行嵌入式审批,也可采取设置区域审批中心的模式,使分支机构的信贷审批机构、人员脱离所在分支行的支配、管理和考核。同时要针对不同区域、行业、产品及所在行管理能力与审批人资格落实差别化授权,并明确相应责任。其次,统一全行信贷审批条线的风险文化,使不同的信贷审批人员按照一致的风险掌握标准和相同的风险偏好,最大限度避免信贷结果因人而异的情况发生。第三,专门建立对信贷审批条线的考核激励机制,在考核指标设置上,既要考核当期业务审批的质量、效率,也要考核审批笔数、审批**,还要运用贷后检查、非现场监测的结果,对之前审批业务的质量情况进行适当挂钩(主要确定审批时是否有人为过失或过错)。最后,应建立审批人员的职级体系和职业晋升通道,使审批人员既敢于审批也善于审批。

诺达**服务流程


诺达**介绍

诺达**创办于2006年,总部设立在深圳,是一家专注于为企业提供企业培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市,成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀,现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师,涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程,帮助企业学员学有所成,学有所用,为企业发展提供源动力。

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