在银行一线的实际销售中,基金定投往往被按照长期持有的产品来讲解,持有时间动辄五年十年以上。在理论环节,基金定投的确可以长期持有;但是在现实中,客户往往并不买账。

本次课程中,将为学员带来一个不一样的思路,围绕热点进行定投操作,及时获利退出,通过多次进场来提高成交次数和金额,获得多次中收,并且高度强化客户粘性,为以后其他产品的销售打下坚实的客户关系基础。

一、现有的基金定投销售方法回顾

1. 简述现有的销售思路

2. 总结分析现有方法的不足

3. 在我们销售时客户的心态

4. 分析成功率不高的原因

5. 从不同的侧面来看同一个事物

二、股票、基金、基金定投

1. 互动—现场提问(讲师**点评)

2. 我们懂和客户懂之间的鸿沟

3. 深入浅出的重要性

三、基金的分类

1. 按投资对象分类

2. 按其他维度分类

3. 不同投向的基金的内部逻辑关联

4. 不同投向基金的买入时机

5. 中美“贸易战”中基金定投的短期操作实例

四、基金定投的销售话术

1. 简明易懂、亲切自然----为基金定投定制的销售话术

2. 关键点解析

3. 选取两组学员现场演练,给与点评

五、选择基金定投的方法

1. 有波动才有机会

2. 在不同经济周期的不同选择

3. 我们都知道的“微笑曲线”

4. 经济周期、不同行业和微笑曲线的结合

5. 实例讲解

六、对理财经理的附加值

1. 基金定投是最需要售后服务的产品

2. 基金定投是最**和售后服务结合的产品

3. 以定投为邀约理由每月与客户面谈

4. 寻求更多的成交

5. 寻求转介绍

七、现场演练

1. 分组演练

2. 讲师点评