财富管理顾问式销售培训课程不同于传统的销售培训课程，我们将教您如何融合前沿的财务知识和卓越的销售技巧，以成为一位真正的财富管理**。通 过深入了解投资产品、理财策略和风险管理的新趋势，您将能够为客户提供量身定制的财富增长解决方案。

我们的培训课程不仅注重理论知识的传授，更注重实践操作的技能培养。通过实际案例分析、角色扮演和团队合作，您将在真实的场景中锻炼自己的销售能力，并学会与客户建立信任和持久的关系。

我们的专业导师是来自金融界的高级从业者，他们拥有丰富的实战经验和深厚的专业知识。他们将与您分享成功的秘诀，帮助您拓展客户群体并提高业绩表现。

上午篇：财富管理行业形势政策及实践

一、我国财富管理行业发展与趋势

1、我国财富管理市场发展历程

1) 我国财富管理发展历程的4个阶段

2) 2.30年财富管理五大关键词

2、我国财富管理市场现状及机构趋势

1) 整体市场情况

2) 信托的坎坷成长路

3) 眼看他起高楼——三方财富与资管机构

4) 我国私人银行的竞争态势

3、我国财富管理市场的未来趋势

1) 从中国底层经济发展逻辑重置看未来

2) 从投资的困境与出路看未来

3) 从高净值人群的需求延变看未来

4) 从高净值家庭资产配置现状看未来

5) 总结：财富管理市场的未来趋势

讨论：究竟什么是财富管理

4、财富管理大类资产的未来趋势

1) 迅速崛起的公私募

①　公私募市场及投资策略的发展

②　销售模式的转变

③　FOF的大时代

2) 回归本源的保险业务

①　互联网保险新规的影响

②　保险营销模式的转变

③　新的营销核心亮点—保险金信托

3) 银行理财的净值化

二、商业银行零售转型与*实践

1、商业银行零售转型之路

1) 商业银行向零售业务转型的必要性

2) 现状、挑战及机遇：增长和转型双重的困境

3) 零售银行破局之路

2、*实践案例分析

1) 平安银行零售转型中的经验

2) 招商银行业务发展中的经验

下午及晚上篇：专业化销售流程及营销技能进阶

一、导入篇-建立销售的正确认知

1、树立销售的正确理念

1) 认清销售的本质

2) 银行零售销售的正确思想

2、销售的方法论

1) 销售利我者

2) 销售利他者

3) 销售无我者

4) 销售无他者

二、专业化销售七步走详细流程

第一步-夯实地基：销售前准备

案例：正在柜台进行大额转账的王阿姨

1、售前准备-专业篇（懂产品）

1) 回归银行零售类产品的本源

2) 功能性产品

3) 投资类产品

2、售前准备-专业篇（懂市场）

1) 宏观政策与财富管理

2) 中观行业的潮起潮落

3) 资产配置与行为金融

3、售前准备-专业篇（懂客户）

4、售前准备-物理篇

1) 软件准备

2) 硬件准备

第二步-浇筑垫层：开场破冰

1、破冰的必要性

2、破冰方法与技巧

讨论：有效的破冰话术

第三步-承重搭墙：需求挖掘

1、需求挖掘的理论基础

2、成功销售的本质区别

3、需求挖掘方法论

讨论：公募基金的需求挖掘引导话术

第四步-内部装潢：提出方案

1、让产品去匹配客户

2、简装-“**”产品推荐话术公式

演练：根据公式挑选产品进行推荐话术设计

3、常用七大技巧

第五步-外墙粉刷：促成技巧

1、如何发现客户购买信号

2、如何激发购买欲望

3、确定购买意向9大技巧

第六步-质量检查：异议处理

1、异议的重要性与本质

2、解开异议的面纱，异议处理的底层逻辑

3、异议处理求真技巧与化解策略

4、自我认识与反思

演练：产品亏损的张先生

第七步-完工交付：完成跟进

1、行百里者半九十

2、细节决定成败

三、销售进阶技巧

1、“复杂”产品4W营销大逻辑

2、十大实用销售技巧

1) 你喜欢德云社么？

2) 几十P的产品合同怎么用？

3) 怎么让还没成交的客户心痒痒？

4) 不要鸡同鸭讲

5) 数据效应

6) 上下/交叉陪访的力量

7) 肢体语言密码

8) 听懂客户的潜台词

9) 主动暴露弱点

10) 关于理财规划

案例：与中产阶级刘女士的“亲密接触”