在国内经济增速放缓的大背景之下, 高净值客户金融资产配置意识日趋提升,市场众多金融机构对客户获取的竞争持续加剧, 考验着金融机构理财经理的专业培养与核心能力。 面对客户时, 读懂心理, 掌握需求, 解决痛点, 才能体现优秀理财经理对客户的真正价值! 有效提高理财经理获取客户以及掌握高净值客户服务流程与能力提升, 达成有效的产品配置来帮助客户解决资产配置的问题。

一、 高净值客户资产配置实践黄金三原则

1、 资产配置实践黄金三原则解析:多资产类别、多市场类型、多周期覆盖

2、 经典案例解析:耶鲁大学捐赠基金

3、 与客户谈资产配置三个步骤:理念铺垫-经典案例-检视与建议

二、 规模提升之关系维护与MGM

1、 关系维护

2、 关系维护的目的和原则

3、 客户维护计划的制定

4、 加强客户关系的四大基石

5、 客户关系维护5个经典场景应用

三、 客户倍增

1、 客户倍增的两个方法:交叉销售、MGM

2、 交叉销售的两大技巧

3、 MGM的三个场景

四、 销售辅导之客户经营管理

1、 客户全生命周期管理:成交步骤梳理

2、 客户获取与转化流程:线索客户判定、潜在客户跟进与客户成交管理

3、 客户跟进管理:客户意向判定、KYC**检视、需求评估与关单推进

4、 销售辅导管理:获客策略、陪访示范、会议管理与绩效面谈