如何看清楚国内外宏观经济走势、如何研读政策方针、如何及早发现未来赛道、如何在竞争中保证“先为不可胜,以待敌之可胜”，就成为所有企业家不得不思考的问题。进而，如何在纷繁复杂的商业世界中抽丝剥茧、探究新型盈利模式、尽早实现商业模式的变现、提高企业评估价值和企业家的社会认知度？就成为企业家和经济学家都关注的课题，这也是本课程的精髓所在。

第１章：当前中国的宏观经济要点

１．　当前中国宏观经济政策要点

２．　理解双循环

３．　当前中国商业银行业的监管思路和监管主线

４．　疫情对商业银行经营的影响要点

５．　未来中国商业银行业运营的主要挑战

６．　未来中国商业银行业发展的趋势

７．　当前重点支持行业和重点投放行业

第２章金融机构案防管理与员工行为管理

要点：

１．　解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》

２．　解读《中国银保监会行政处罚办法》

３．　解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》

１．　解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》

４．　案防：如何防止以及建议

５．　员工行为管理：什么是“**”的方法

６．　案例分享：

●某银行ＩＴ部门内部病毒植入案例

●某银行员工挪用公款案例

●某股份银行员工挪用客户理财资金案例

●某银行员工非法集资案例

●其他案例

７．　什么是案防以及案件的分类

８．　理解操作风险和案件的关系

９．　商业银行案件高发领域和重点关注方向

１０．　案防体系建设与长效机制

●基本做法与要点

●案件综合治理与防范的主要措施

１１．　什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考

１２．　员工行为管理

●案例：

ｎ　某银行管理人员泄露客户信息案件

ｎ　某银行员工非法集资案例及处罚

ｎ　某银行员工非法赌博案例及处罚

ｎ　某银行员工为完成业绩指标违法案

ｎ　某银行员工骗贷案

ｎ　某银行员工私刻公章案例

ｎ　某银行员工非法炒股案例

ｎ　其他案例

●如何防范日常业务中的风险：给员工的建议

●对案件的进一步思考

●监管机构规定的“九种人”

●案件防控与银行业金融机构从业人员行为管理指引解读

●分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法

ｎ　日常行为管理的一般做法

ｎ　个人交易账户管理与投资管理

ｎ　八小时以外管理的主要方法

ｎ　对员工行为画像的一般方法

●分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践

ｎ　人才培养

ｎ　个人交易账户管理与投资管理

ｎ　日常行为管理的主要方法

●进一步理解：三不为

１３．　合规风险文化建设及其重要性

●合规文化与职业道德

●风险文化与合规文化

●分享：如何理解合规文化的作用－来自海外大型银行的实践

１４．　理解内部控制和内部审计

●快速理解内部控制及其在案防和行为管理中的作用

●案例：

ｎ　某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思

ｎ　某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思

ｎ　分享：外国大型银行的内部控制和内部审计实践

ｎ　其他案例

１５．　重新理解三道防线

１６．　其他要点与实践经验与分享

第３章：商业银行合规风险管理　

要点：

１．　２０１９年，２０２０年上半年监管处罚情况总结

２．　近期传统业务合规案例

３．　近期合规处罚的“新”方向

●整治违规收费相关案例

●理解反洗钱，反恐融资与制裁

●近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结：２０１７，２０１８，２０１９

●金融机构被制裁处罚相关案例：

４．　我国金融机构合规管理的现状

５．　合规管理与公司治理：

●合规管理从高管做起

●２０２０年７月银保监会谈银行保险机构的公司治理

●《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》的解读

６．　其他要点与实践经验与分享