首页>新闻>财务管理>详情
企业家财富保全和财富传承培训
预约试听

发布时间:2023-11-29编辑:李振

企业主群体是高净值人群的绝对主体,且其财富管理复杂程度极高。近几十年来,中国的企业主都忙于创富,财富的积累几乎是他们的**关注。而欧美等发达国家的财富积累已经有数百年甚至上千年之久,高净值人群早已意识到,财富积累到一定程度后所带来问题相较财富积累过程中会更加棘手。

企业主群体是高净值人群的绝对主体,且其财富管理复杂程度极高。近几十年来,中国的企业主都忙于创富,财富的积累几乎是他们的**关注。而欧美等发达国家的财富积累已经有数百年甚至上千年之久,高净值人群早已意识到,财富积累到一定程度后所带来问题相较财富积累过程中会更加棘手。但从最近的私人银行的报告中看到,众多高净值人士对金融机构的服务需求也逐渐从投资收益跨越到了财富保全和财富传承。由此可见,财富管理的黄金时代已经来临,需求的多样化将给金融服务机构带来巨大的想象空间,但同时也对金融机构从业人员提出了更高的专业要求。由此,在本课程的视角下,对企业主思考的问题、企业主担忧的问题、企业主自身的问题等有深度的理解是财富管理从业人员必备的专业素养,也是综合能力的体现。从业人员不仅需要通晓税务、法律和投资的知识,还要了解企业在不同发展阶段的问题及企业主在企业不同发展阶段的家庭情况,并据此做出恰当财富规划安排。

银行营销培训课程介绍

课程时间

本课程为企业内训,课程时长为1-2天,可根据企业需要调整相应的培训时间。

咨询了解

课程对象

银行客户经理、理财顾问、投资顾问等相关人员。

咨询了解

课程特色

方法工具讲授与案例分析相结合,紧密联系企业的实际,具有实战性、可操作性。

咨询了解

培训方式

主题讲授+案例分析+互动问答+视频欣赏+情景模拟+小队讨论+模拟训练

咨询了解

银行营销培训内容

一、创立企业阶段企业主财富管理问题与应对

1. 企业类型的主要形式

1) 公司(股份有限公司、有限责任公司)

2) 合伙企业(普通合伙、有限合伙)

3) 个人独资企业

2. 企业类型的选择与考量要素

1) 公司制与合伙制在责任承担及税务规划等方面的对比

2) 法人地位、有限责任、出资责任、法定代表人、公司章程、股权结构、退出机制

二、微型企业阶段企业主财富管理问题与应对

1. 企业存活

1) 对企业主个人综合能力的依赖

2) 高压下企业主的身体与生命风险

2. 家庭对企业的输血状态

3. 此阶段企业主财务规划要点

三、小型企业阶段企业主财富管理问题与应对

1. 企业发展

1) 进人与用人(股权激励的本质、类型、要素、架构)

2) 运营机制(产品、运营、营销)

3) 现金流管理(应收账款管理、投入控制与业务发展的平衡)

2. 企业主对企业担保

1) 融资担保(投资方的保护条款)

2) **担保(金融机构**共签)

3. 企业主以企业担保

1) 《公司法》关于对外提供担保的相关规定

2) 越权担保的相关问题

4. 企业与家庭财务混同

1) 账外收入

2) 股东借款

3) 挪用资金/职务侵占

4) 公司资产个人化/个人资产公司化

5) 法定代表人与自然人身份错用

6) 法人人格否认 —— 刺破面纱

5. 此阶段企业主财务规划要点

四、中/大型企业阶段企业主财富管理问题与应对

1. 交接班

1) 交班与接班(企业/财富掌控权、权利与责任)

2) 财富代代传承——传统理念与现代理念

2. 股权归属

1) 独资、控股、合股、代持

3. 股改

1) 由“人合”走向“资合”

4. 资本运作

1) 财务或战略投资者引入(资本机构选择、融资启动时点、股权结构、一致行动人、公司治理、对赌条款)

2) 介入资本市场(国内:主板、创业板、科创板、北交所、新三板,海外:红筹架构的直接持股与VIE模式)

5. 财富传承

1) 给谁?(能力、好恶、性别、代际、婚姻)

2) 给什么?(金融资产、房产、股权、艺术品)

3) 给多少?(量的考量与质的考量)

4) 什么时候?(现在、等一等、离世一刻、离世后)

5) 怎么给?(生前赠与、法定继承、遗嘱继承、保单、家族信托、基金会)

6) 在哪里给?(国内VS国外,在岸地VS离岸、中岸地)


定制企业培训方案
<上一篇:工作报告写作技巧培训 >2024年度预算计划培训下一篇:
1V1课程咨询 免费试听课程

编辑推荐

""