信用风险管理培训课程导读信用风险是商业银行面临的最主要风险之一。随着当前我国经济转型和“L”形增长,信用债违约增加,同时巴塞尔协议Ⅲ的实施对银行业信用风险管理提出更高要求,商业银行亟须引进信用衍生品进
信用风险是商业银行面临的最主要风险之一。随着当前我国经济转型和“L”形增长,信用债违约增加,同时巴塞尔协议Ⅲ的实施对银行业信用风险管理提出更高要求,商业银行亟须引进信用衍生品进行主动信用风险管理。商业银行面对新的挑战要如何应对,做好自身的信用风险管理,是每一个商业银行必须考虑的问题。
帮助学员了解商业银行信用风险管理基本知识,掌握商业银行信用风险基本内容、案例和主要管理和实战操作方法,强化风险意识,提升银行信用风险管理水平。
第一章 我国银行业金融机构的主要风险和风险化解手段
1. 我国金融机构的主要风险类型
2. 主要风险化解手段
第二章 贷款尽职免则
1. 对监管政策的进一步理解:
2. 对中小微企业融资的进一步理解
第三章 信用风险
1. 信用风险的评估:外部视角-国际金融机构评级案例
2. 信用风险的评估:外部视角-国际企业评级案例
3. 信用风险的定义
4. 信用风险的识别与评估
5. 信用风险度量的基本方法与实例
6. 信用风险资产的度量与信用风险资本
7. 分享:企业信用风险评级的主要关注点和框架
8. 分享:信贷风险转移:银团贷款
第四章 贷款信用风险分析与管理
1. 理解资产负债表,损益表,现金流量表及其相互关联
2. 资产负债表及重点科目/项目介绍
3. 损益表及重点科目/项目介绍
4. 现金流量表及重点科目/项目介绍
5. 企业财务分析的基本架构与主要比率
6. 企业现金流量分析的基本架构和分析重点
7. 企业流动性强度的分析架构
8. 理解审计报告:审计报告类型与重点关注点
第五章 国际大型商业银行信用风险管理经验分享
1. 大型企业信用分析与审批重点
2. 中小型企业信用分析与审批重点
3. 早期预警,催收和不良管理基本方法
第六章 总结-风险管理
1. 风险管理的发展历程
2. 风险管理的演进轨迹
3. 展望未来
部分中小商业银行自身缺乏对担保措施有效性、担保能力强弱等方面的科学评估机制、技术与能力,如在保证担保中缺乏对保证人担保能力的合理评估(对担保人与借款人偿债能力的判断是一致的);在抵质押业务中缺乏统一的押品估值管理,往往依赖第三方中介机构的评估结论,难以实现对信用风险缓释措施的动态评估和后续管理。
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