电话销售理财产品技巧一：建立联系目的是告知姓名和联系电话，留下印象。

模板1：XX先生（女士）您好。我是XX银行XX支行客户经理XXX。现在您接电话方便吧？我行专门委派我做为您的客户经理，给您提供更加优质的服务，以后如果您有存贷款、基金或理财等任何业务方面的需求、疑问，欢迎联系我。稍后我会以短信的方式将我的个人信息发给您，请注意查收。祝您生活愉快！

模板2：XX先生（女士）您好。刚才我给您打过电话的，我是XX银行XX支行客户经理XXX。以后我就是您的专属客户经理了。我行地址是：深圳市XX区XX路（注：XX地标建筑附近），我的联系电话是：0755XXXXXXX（座机），182XXXXXXXX（手机），希望我能为您提供更多优质服务。感谢您一直对我行的关注和支持，祝您工作顺心！

电话销售理财产品技巧二：建立信任目的是以感情关怀的方式，初步获取客户信任。

感情关怀的内容：天气变化提醒、节日问候、生日祝福、财经信息、时政信息、励志名言、舒心笑话等等。

模板1：X先生（女士），您好！天气预报显示，今天下午至明晨将有一股强冷空气抵达深圳，这一周将持续3°的低温天气。气温骤降，容易感冒着凉，请您记得添加衣物、防寒保暖！同时也感谢您对我行的关注和支持，祝您生活愉快！XX银行XX支行客户经理XXX。

模板2：XX先生（女士），今天是您的生日，在这个特别日子里，衷心祝愿您生日快乐、青春长驻、家庭美满！XX银行XX支行客户经理XXX。

电话销售理财产品技巧三：邀约到访目的是能让客户到网点来，面对面进行沟通。

这一步以适当的理由邀约客户前来网点，如果客户愿意前来，就表示他要么对银行业务有兴趣，要么就是已经把你当成“朋友”、盛情难却了，接下去的事就好谈了。

但是，以什么理由邀约呢？基本上有三类：参与网点活动、与“朋友”聊天洽谈、深入了解一下银行业务。

电话销售理财产品技巧四：产品推荐目的是营销产品。

不管客户上次有没有应邀到访，只要他（她）上一次没有购买产品，这一步就可以简单地向客户推荐一下产品了。

要点：几句话简单推荐一下产品，**是邀约客户前来网点作具体了解、详细面谈。在和客户还不太熟悉本产品、还未办过业务的情况下，客户是不容易接受的，电话里也很难讲明白；更何况，很多产品**终需要在现场办理手续。

提升电话销售理财产品技巧的培训课程：

推荐课程一：《顶尖电话销售实战训练》

培训老师：

工作年限15年以上，从事销售、管理与培训工作。

陈宇历任销售经理、销售总监、总经理职位，所带领团队均取得骄人成绩，其带领团队几十人至几百人，培养了众多优秀管理、销售人才。熟知每个阶段销售人员在想什么、做什么、困惑在哪里，在培训过程中能够对具体实务提供操作性极强的解决之道，近10年的营销管理及培训经验。能将枯燥的理论化繁为简、化简为易、化易成趣。佐之在课程中穿插大量的模拟练习，使学员在快乐学习中领悟新的思考模式，掌握全新的理念及技巧。他的课程既有感染力，又具有实战性。经培训的学员可在培训结束后将学习内容立即转换到工作中，提升工作效率及业绩。经培训后可实现团队信念统一、状态提升、流程优化，实现团队快速成长。实战与实用性极强是客户对陈老师**多的评价。

推荐课程二：《电话销售对话脚本设计》

培训老师：舒冰冰——国内知名电话营销辅导教练

舒冰冰老师是电话营销实战派讲师，国内知名电话营销辅导教练，中国电话营销的超级导师。

出版过8本电话营销畅销书，有8年电话营销培训辅导经验，10年一线电话营销实战经验，5万多名学员课后亲笔感恩信，10多万条各行各业电话录音分析经验，30万通电话亲自外拨的实战记录，1000万一年的电话营销惊人业绩记录。

广泛受到学员、同事、客户、合作伙伴，甚至竞争对手的由衷敬佩和高度赞扬。

推荐课程三：《电话销售心态和技能提升》

培训老师：王浩——销售技巧导师

王浩老师有21年企业实战经验，曾任职务：江苏省政府某局长（厅级）秘书、天龙汽车贸易公司总经理、远东科技市场总监、摩托罗拉政府项目销售总监、翰林汇事业部总经理、智博科技集团执行总裁，授课激情奔放、案例生动、实用简洁、观点独到。

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